Quy trình xử lý lệnh thanh toán chuyển tiền CITAD

Quy trình xử lý lệnh thanh toán trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD

Lệnh thanh toán: là các lệnh chuyển tiền đi hoặc đến từ một đơn vị thành viên trực tiếp của hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD đến một thành viên trực tiếp khác. Lệnh thanh toán bao gồm:

• Lệnh chuyển nợ giá trị thấp
• Lệnh chuyển nợ giá trị cao
• Lệnh chuyển có giá trị thấp
• Lệnh chuyển có giá trị cao
• Bù trừ giấy chuyển có
• Bù trừ giấy chuyển nợ
• Và các lệnh đến tương ứng

Quy trình xử lý lệnh thanh toán đi: Các lệnh thanh toán đi được xử lý theo 2 quy trình cơ bản (các đơn vị thành viên tự lựa chọn và quyết định áp dụng) quy trình hai bước hoặc quy trình ba bước với 3 vai trò chính Kế toán giao dịch, Kế toán liên hàng và Kiểm soát liên hàng.

Quy trình ba bước:                                                                                                   

Tại quy trình 3 bước, lệnh thanh toán đi được xử lý qua các bước sau:

• Kế toán giao dịch (KTGD): khởi tạo giao dịch hoặc kết nhập thông qua chương trình giao diện (TAD Gateway).
• Kế toán liên hàng (KTLH): Kiểm tra thông tin bổ sung (nhập lại) các yếu tố trên lệnh chuyển tiền. Yếu tố kiểm tra (do đơn vị xác định trong chức năng Xác định các yếu tố kiểm tra lệnh chuyển tiền)
• Trường hợp phát hiện có sai sót, chuyển trả cho Kế toán giao dịch.
• Nếu đúng, thực hiện Duyệt lệnh để chuyển cho KSLH.
• Kiểm soát liên hàng (KSLH): Kiểm tra thông tin trên lệnh.
• Trường hợp phát hiện có sai sót, chuyển trả cho Kế toán liên hàng để trả lại cho KTGD.
• Nếu đúng thực hiện kiểm soát và ký chữ ký điện tử (CKĐT) lên chứng từ

Các lệnh được ký CKĐT được đưa vào hàng đợi Tin điện chờ gửi của chương trình TAD_COMM chờ chuyển lên Trung tâm xử lý.

Quy trình hai bước:                                                                                                          

Tại quy trình 2 bước, lệnh thanh toán đi được xử lý qua các bước sau:

• Kế toán giao dịch (hoặc kế toán liên hàng): khởi tạo giao dịch hoặc kết nhập thông qua chương trình giao diện (TAD Gateway).
• Kiểm soát liên hàng (KSLH): Kiểm tra thông tin trên lệnh.
• Trường hợp phát hiện có sai sót, chuyển trả cho Kế toán liên hàng để trả lại cho KTGD.
• Nếu đúng thực hiện thực hiện kiểm soát và ký chữ ký điện tử (CKĐT) lên chứng từ

Các lệnh được ký CKĐT được đưa vào hàng đợi Tin điện chờ gửi của chương trình TAD_COMM chờ chuyển lên Trung tâm xử lý.

Quy trình xử lý lệnh thanh toán đến: Tất cả các loại lệnh thanh toán đến được xử lý như sau:

• Kiểm soát liên hàng: kiểm soát lệnh đến (xác thực CKĐT trên lệnh chuyển tiền đến), những lệnh đến sau khi kiểm soát thành công được xử lý theo quy trình nghiệp vụ của từng loại lệnh

Trên đây là quy trình xử lý lệnh thanh toán trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD. NGV mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ hữu ích cho Quý khách hàng cũng như Quý bạn đọc.  Nếu Quý bạn đọc có thắc mắc hoặc câu hỏi liên quan đến quy trình xử lý lệnh thanh toán trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD xin vui lòng liên hệ với NGV để được hỗ trợ. Đồng thời trong loạt bài viết sắp tới, NGV sẽ giới thiệu tới Quý khách hàng và Quý bạn đọc các chức năng để xử lý lệnh thanh toán trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD.