Các chính sách Tài chính – Ngân hàng – Tín dụng được áp dụng từ tháng 11/2018
Các chính sách Tài chính – Ngân hàng – Tín dụng được áp dụng từ tháng 11/2018
7 trường hợp quỹ tín dụng nhân dân bị thu hồi giấy phép
Theo Thông tư 23/2018/TT-NHNN, có 7 trường hợp phải thu hồi giấy phép của quỹ tín dụng nhân dân, bao gồm:
– Quỹ tự nguyện xin giải thể khi có khả năng thanh toán hết các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác;
– Hồ sơ đề nghị cấp phép của Quỹ có thông tin gian lận để đủ điều kiện được cấp giấy phép;
– Quỹ hoạt động không đúng nội dung quy định trong giấy phép;
– Quỹ vi phạm nghiêm trọng quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động;
– Quỹ không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ quyết định xử lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh để bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;
– Quỹ bị chia, sáp nhập, hợp nhất, phá sản;
– Quỹ hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn hoặc xin gia hạn nhưng không được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận.
Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1/11/2018.
2 trường hợp ngân hàng được cung cấp thông tin khách hàng
Ngày 11/9/2018, Chính phủ đã ban hành Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định tương đối chặt chẽ về việc bảo vệ bí mật, thông tin khách hàng tại các ngân hàng. Cụ thể:
– Ngân hàng chỉ được cung cấp thông tin khách hàng trong hai trường hợp: Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng được quy định tại Bộ luật, Luật, Nghị quyết của Quốc hội; Có sự chấp thuận của khách hàng.
– Ngân hàng không được cung cấp thông tin xác thực khách hàng (mã khóa bí mật, dữ liệu sinh trắc học, mật khẩu truy cập…) cho bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá nhân nào, trừ trường hợp được sự chấp thuận của khách hàng đó bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.
– Cơ quan, tổ chức, cá nhân chỉ được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng theo đúng mục đích, nội dung, phạm vi, thẩm quyền theo quy định hoặc khi được sự chấp thuận của khách hàng và phải chịu trách nhiệm về việc yêu cầu cung cấp thông tin…
Nghị định này có hiệu lực từ ngày 1/11/2018.
Bãi bỏ loạt báo cáo định kỳ tại các tổ chức tín dụng
Một số điều của các Thông tư, văn bản có quy định về chế độ báo cáo định kỳ sẽ chính thức bị bãi bỏ từ ngày 15/11/2018.
Đây là nội dung tại Thông tư 24/2018/TT-NHNN ngày 28/09/2018 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Cụ thể, Thông tư đã bãi bỏ các quy định về: Báo cáo của người đại diện về tình hình hoạt động kinh doanh tài chính của Ngân hàng Hợp tác xã; Quy chế quản lý vốn hỗ trợ của Nhà nước cho hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân tại Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương tại Quyết định 61/2006/QĐ-NHNN.
Đồng thời, bãi bỏ báo cáo định kỳ hàng năm về tình hình đầu tư gián tiếp ra nước ngoài đối với các trường hợp được Thủ tướng Chính phủ chấp thuận tại Thông tư 10/2016/TT-NHNN.
(trích luatvietnam)
