Trong hoạt động của các ngân hàng và tổ chức tín dụng, báo cáo thống kê gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) là một nghĩa vụ tuân thủ quan trọng nhằm phục vụ công tác giám sát và điều hành chính sách tiền tệ.

Thông qua hệ thống báo cáo này, Ngân hàng Nhà nước có thể theo dõi tình hình hoạt động của toàn bộ hệ thống tài chính, từ đó đưa ra các quyết định điều hành phù hợp nhằm đảm bảo ổn định thị trường tài chính và an toàn hệ thống ngân hàng.

Hiện nay, chế độ báo cáo thống kê của các tổ chức tín dụng được thực hiện theo các quy định chính sau:

• Thông tư 35/2015/TT-NHNN quy định chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài

• Thông tư 11/2018/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số nội dung của Thông tư 35

Trong bối cảnh chuyển đổi số và nâng cao năng lực quản lý dữ liệu ngành ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đang chuẩn bị ban hành thông tư mới thay thế Thông tư 35 và Thông tư 11, nhằm cập nhật các yêu cầu báo cáo phù hợp với mô hình quản lý dữ liệu hiện đại.

👉 Xem thêm: NHNN chuẩn bị ban hành thông tư mới thay thế TT35 và TT11

Báo cáo thống kê là gì?

Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, báo cáo thống kê là hệ thống thu thập thông tin từ các tổ chức tín dụng nhằm phục vụ công tác quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.

Thông qua các báo cáo thống kê, Ngân hàng Nhà nước có thể:

• Theo dõi quy mô tín dụng trong nền kinh tế

• Giám sát thanh khoản hệ thống ngân hàng

• Phân tích xu hướng thị trường tài chính

• Phát hiện sớm các rủi ro hệ thống

Các báo cáo này được thực hiện theo nhiều chu kỳ khác nhau, bao gồm:

• Báo cáo ngày

• Báo cáo tháng

• Báo cáo quý

• Báo cáo năm

Đối tượng phải thực hiện báo cáo thống kê

Theo quy định tại Thông tư 35/2015/TT-NHNN, các đơn vị phải thực hiện báo cáo thống kê bao gồm:

• Ngân hàng thương mại

• Ngân hàng chính sách

• Ngân hàng hợp tác xã

• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

• Công ty tài chính

• Công ty cho thuê tài chính

• Các tổ chức tín dụng khác

Như vậy, nghĩa vụ báo cáo thống kê không chỉ áp dụng đối với ngân hàng mà còn áp dụng cho nhiều loại hình tổ chức tài chính trong hệ thống tài chính quốc gia.

Các nhóm chỉ tiêu báo cáo thống kê trong ngân hàng

Hệ thống báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước bao gồm nhiều nhóm chỉ tiêu khác nhau.

Báo cáo về tín dụng

Các báo cáo liên quan đến:

• Dư nợ tín dụng

• Cơ cấu tín dụng theo ngành kinh tế

• Cơ cấu tín dụng theo loại hình khách hàng

Những dữ liệu này giúp NHNN theo dõi tăng trưởng tín dụng và đánh giá dòng vốn trong nền kinh tế.

Báo cáo về huy động vốn

Các tổ chức tín dụng phải báo cáo các thông tin liên quan đến:

• Tiền gửi của khách hàng

• Cơ cấu nguồn vốn

• Lãi suất huy động

Báo cáo về thanh khoản

Các chỉ tiêu bao gồm:

• Tài sản có tính thanh khoản cao

• Dòng tiền vào và dòng tiền ra

• Các chỉ tiêu an toàn thanh khoản

Báo cáo về hoạt động ngoại tệ

Các báo cáo bao gồm:

• Huy động ngoại tệ

• Dư nợ ngoại tệ

• Trạng thái ngoại tệ

Những khó khăn khi thực hiện báo cáo thống kê

Trong thực tế triển khai tại các ngân hàng và tổ chức tín dụng, việc thực hiện báo cáo thống kê thường gặp nhiều thách thức.

Dữ liệu phân tán nhiều hệ thống

Thông tin phục vụ báo cáo thường được lưu trữ tại nhiều hệ thống khác nhau như:

• Core banking

• Hệ thống quản lý tín dụng

• Hệ thống thẻ

• CRM

• Data warehouse

Việc tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn có thể dẫn đến sai lệch nếu không có cơ chế quản trị dữ liệu phù hợp.

Khối lượng dữ liệu lớn

Các ngân hàng có quy mô lớn phải xử lý khối lượng dữ liệu rất lớn cho các báo cáo thống kê.

Quy tắc kiểm tra dữ liệu phức tạp

Dữ liệu báo cáo phải đáp ứng nhiều quy tắc kiểm tra logic và tính nhất quán giữa các báo cáo.

Xu hướng xây dựng nền tảng báo cáo tuân thủ

Để giải quyết các thách thức trên, nhiều tổ chức tài chính đang chuyển sang mô hình tự động hóa báo cáo tuân thủ.

Thay vì xử lý dữ liệu thủ công trên Excel, các ngân hàng đang xây dựng nền tảng báo cáo tập trung, giúp:

• Chuẩn hóa dữ liệu nguồn

• Mapping dữ liệu vào cấu trúc báo cáo

• Kiểm tra dữ liệu tự động

• Quản lý lịch sử và truy vết dữ liệu

👉 Xem thêm: Nền tảng báo cáo tuân thủ và khai thác dữ liệu tập trung cho ngân hàng

Giải pháp báo cáo tuân thủ của NGV

Nhằm hỗ trợ các ngân hàng và tổ chức tài chính thực hiện hiệu quả nghĩa vụ báo cáo, Công ty cổ phần NGV đã phát triển nền tảng báo cáo tuân thủ và khai thác dữ liệu tập trung.

Giải pháp được thiết kế để hỗ trợ các tổ chức tín dụng không chỉ đáp ứng các quy định hiện hành theo Thông tư 35 và Thông tư 11, mà còn sẵn sàng thích ứng với thông tư mới mà Ngân hàng Nhà nước đang chuẩn bị ban hành.

Nền tảng cho phép các ngân hàng và tổ chức tài chính:

• Tích hợp dữ liệu từ nhiều hệ thống nghiệp vụ

• Chuẩn hóa và mapping dữ liệu theo cấu trúc báo cáo

• Tự động kiểm tra logic và tính hợp lệ của dữ liệu

• Quản lý lịch sử và truy vết dữ liệu báo cáo

Nhờ đó, các tổ chức tài chính có thể:

• Giảm thiểu xử lý thủ công

• Nâng cao độ chính xác dữ liệu

• Nhanh chóng cập nhật khi quy định báo cáo thay đổi

Giải pháp của NGV không chỉ hỗ trợ báo cáo thống kê, mà còn hỗ trợ nhiều loại báo cáo tuân thủ quan trọng khác như:

• Báo cáo CIC

• Báo cáo phòng chống rửa tiền

• Báo cáo bảo hiểm tiền gửi

• Báo cáo IFRS9

• Báo cáo Basel II / Basel III

NGV – Đồng hành cùng các ngân hàng và tổ chức tài chính

Với kinh nghiệm triển khai các hệ thống công nghệ trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, NGV luôn đồng hành cùng các ngân hàng, công ty tài chính và các tổ chức tín dụng trong việc xây dựng nền tảng dữ liệu và hệ thống báo cáo tuân thủ hiện đại.

Các giải pháp của NGV giúp các tổ chức tài chính:

• Chuẩn hóa dữ liệu toàn hệ thống

• Tự động hóa quy trình báo cáo

• Nâng cao năng lực khai thác dữ liệu

• Đáp ứng hiệu quả các yêu cầu quản lý của cơ quan quản lý

Thông tin liên hệ

Công ty cổ phần NGV

Tầng 5, Tòa nhà VAPA
Ngõ 3 Tôn Thất Thuyết, Cầu Giấy, Hà Nội

📞 Hotline: 0906 933 666
📧 Email: chamtm@ngvgroup.vn