Nền tảng Báo cáo Tuân thủ và Khai thác Dữ liệu Tập trung cho Ngân hàng và Tổ chức Tài chính

Xu hướng quản trị dữ liệu và tuân thủ trong ngành tài chính

Trong những năm gần đây, hệ thống tài chính – ngân hàng đang chịu sự giám sát ngày càng chặt chẽ từ các cơ quan quản lý. Các tổ chức tài chính không chỉ phải đảm bảo an toàn hoạt động và quản trị rủi ro, mà còn phải thực hiện nhiều loại báo cáo tuân thủ theo quy định của pháp luật và chuẩn mực quốc tế.

Tại Việt Nam, các yêu cầu này được quy định thông qua nhiều văn bản pháp lý của:

• Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• Bộ Tài chính
• Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC)
• Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam (DIV)

Đồng thời, các tổ chức tài chính cũng đang từng bước triển khai các chuẩn mực quốc tế về quản trị rủi ro và báo cáo tài chính, như:

• Basel II / Basel III
• IFRS

Những yêu cầu này đặt ra thách thức lớn cho các tổ chức tài chính trong việc:

• Tổng hợp dữ liệu từ nhiều hệ thống nghiệp vụ
• Đảm bảo tính chính xác và nhất quán của dữ liệu
• Đáp ứng kịp thời các yêu cầu báo cáo của cơ quan quản lý

Do đó, xu hướng chung của ngành tài chính hiện nay là xây dựng nền tảng dữ liệu tập trung và hệ thống báo cáo tuân thủ tự động hóa.

Đối tượng áp dụng của nền tảng

Các yêu cầu về báo cáo tuân thủ không chỉ áp dụng đối với ngân hàng thương mại, mà còn áp dụng đối với nhiều loại hình tổ chức tài chính khác.

Nền tảng Báo cáo Tuân thủ và Khai thác Dữ liệu của NGV phù hợp với các tổ chức như:

• Ngân hàng thương mại
• Ngân hàng chính sách
• Ngân hàng hợp tác xã
• Công ty tài chính
• Công ty cho thuê tài chính
• Quỹ tín dụng nhân dân
• Tổ chức tài chính vi mô
• Các tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Những tổ chức này đều phải thực hiện nhiều nghĩa vụ báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý và đồng thời cần hệ thống dữ liệu phục vụ quản trị nội bộ.

Kiến trúc nền tảng của NGV

Để đáp ứng các nhu cầu trên, Công ty Cổ phần NGV đã phát triển Nền tảng Báo cáo Tuân thủ và Khai thác Dữ liệu Tập trung.

Nền tảng được thiết kế với hai nhóm chức năng chính:

1. Báo cáo tuân thủ (Regulatory Reporting)
2. Khai thác dữ liệu tập trung (Data Analytics)

1. Báo cáo tuân thủ

Hệ thống hỗ trợ tự động hóa các loại báo cáo tuân thủ quan trọng trong ngành tài chính.

Báo cáo thống kê gửi Ngân hàng Nhà nước

Các tổ chức tín dụng phải thực hiện báo cáo thống kê theo:

• Thông tư 35/2015/TT-NHNN về chế độ báo cáo thống kê
• Thông tư 11/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 35

Các báo cáo thống kê bao gồm nhiều nhóm chỉ tiêu như:

• Tín dụng
• Huy động vốn
• Thanh khoản
• Hoạt động ngoại tệ
• Các chỉ tiêu an toàn

Hệ thống của NGV giúp:

• Tự động tổng hợp dữ liệu
• Kiểm tra logic dữ liệu
• Lập báo cáo theo cấu trúc quy định

Báo cáo thông tin tín dụng CIC

Các tổ chức tín dụng phải cung cấp thông tin tín dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC).

Các quy định liên quan gồm:

• Thông tư 03/2013/TT-NHNN về hoạt động thông tin tín dụng
• Thông tư 15/2015/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 03

Hệ thống hỗ trợ:

• Tổng hợp dữ liệu khách hàng và khoản vay
• Kiểm tra logic dữ liệu
• Xuất báo cáo theo chuẩn CIC

Báo cáo phòng chống rửa tiền

Các tổ chức tài chính phải thực hiện báo cáo phòng chống rửa tiền theo:

• Luật Phòng chống rửa tiền năm 2022
• Nghị định 19/2023/NĐ-CP

Các báo cáo bao gồm:

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ
• Báo cáo giao dịch có giá trị lớn
• Các báo cáo giám sát khác

Báo cáo tiền gửi bảo hiểm tiền gửi (DIV)

Các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải cung cấp dữ liệu cho Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam theo:

• Luật Bảo hiểm tiền gửi năm 2012

Các báo cáo bao gồm dữ liệu liên quan đến tiền gửi của khách hàng.

Báo cáo IFRS9

IFRS9 là chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế về công cụ tài chính.

Lộ trình áp dụng tại Việt Nam được quy định tại:

• Quyết định 345/QĐ-BTC năm 2020

Các báo cáo IFRS9 yêu cầu tính toán Expected Credit Loss (ECL) và các chỉ tiêu liên quan đến rủi ro tín dụng.

Báo cáo Basel III

Basel III là chuẩn mực quốc tế về quản trị rủi ro và an toàn vốn.

Các quy định tại Việt Nam bao gồm:

• Thông tư 41/2016/TT-NHNN về tỷ lệ an toàn vốn
• Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ
• Thông tư 22/2019/TT-NHNN về các tỷ lệ bảo đảm an toàn

Hệ thống hỗ trợ tính toán các chỉ tiêu như:

• CAR
• LCR
• NSFR

2. Khai thác dữ liệu tập trung

Ngoài các báo cáo tuân thủ, nền tảng của NGV còn hỗ trợ khai thác dữ liệu phục vụ quản trị và điều hành.

Định giá điều chuyển vốn (FTP)

Hệ thống hỗ trợ mô hình Fund Transfer Pricing, giúp:

• Phân bổ chi phí vốn
• Đánh giá hiệu quả của các đơn vị kinh doanh

Báo cáo phân tích

Hệ thống hỗ trợ các báo cáo phân tích dữ liệu phục vụ lãnh đạo như:

• Phân tích tín dụng
• Phân tích huy động vốn
• Phân tích hiệu quả kinh doanh

Chấm điểm và xếp hạng

Nền tảng hỗ trợ các mô hình:

• Chấm điểm tín dụng
• Xếp hạng khách hàng
• Phân loại rủi ro

Phân tích năng suất lao động

Hệ thống hỗ trợ đánh giá hiệu quả hoạt động của:

• Đơn vị kinh doanh
• Chi nhánh
• Nhân sự

Nền tảng dữ liệu tập trung cho tổ chức tài chính hiện đại

Nền tảng của NGV giúp các tổ chức tài chính xây dựng hệ sinh thái dữ liệu tập trung, bao gồm:

• Tích hợp dữ liệu từ nhiều hệ thống nghiệp vụ
• Chuẩn hóa dữ liệu toàn hệ thống
• Quản lý công thức và logic tính toán
• Truy vết dữ liệu từ báo cáo về hệ thống nguồn

Nhờ đó giúp các tổ chức tài chính:

• Giảm phụ thuộc vào xử lý thủ công
• Nâng cao độ chính xác của dữ liệu
• Đáp ứng kịp thời các yêu cầu báo cáo

NGV – Đối tác công nghệ cho Ngân hàng và Tổ chức Tài chính

Với kinh nghiệm triển khai các hệ thống công nghệ trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, Công ty Cổ phần NGV luôn đồng hành cùng:

• Ngân hàng
• Công ty tài chính
• Công ty cho thuê tài chính
• Quỹ tín dụng nhân dân
• Các tổ chức tài chính khác

trong việc xây dựng nền tảng dữ liệu và hệ thống báo cáo tuân thủ hiện đại.

Các giải pháp của NGV giúp các tổ chức tài chính:

• Tự động hóa quy trình báo cáo
• Chuẩn hóa dữ liệu
• Tăng cường khả năng khai thác và phân tích dữ liệu
• Nâng cao năng lực quản trị

Thông tin liên hệ

CÔNG TY CỔ PHẦN NGV

Tầng 5, Tòa nhà VAPA
Ngõ 3 Tôn Thất Thuyết, Cầu Giấy, Hà Nội

📞 Hotline: 0906 933 666
📧 Email: chamtm@ngvgroup.vn
🌐 Website: https://ngvgroup.vn