Quy trình tác nghiệp của tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD
Quy trình tác nghiệp của tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD
Ở bài viết này, chúng tôi xin giới thiệu quy trình tác nghiệp mà các tổ chức tín dụng đang áp dụng trên hệ thống chuyển tiền liên thanh toán ngân hàng CITAD. Quy trình tác nghiệp đó được thực hiện như sau:
Quy trình tác nghiệp hàng ngày của tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD được chia thành 03 giai đoạn như sau:
- Giai đoạn 1 – Xử lý đầu ngày: Thiết lập ngày giao dịch cho hệ thống ngân hàng Mặc định người có quyền Quản trị hệ thống và Kiểm soát liên hàng thực hiện.
- Giai đoạn 2 – Các nghiệp vụ trong ngày: Các xử lý nghiệp vụ trong ngày được chia thành 3 loại chính như sau:
- Xử lý lệnh thanh toán: Xử lý các lệnh chuyển tiền đi hoặc đến từ một đơn vị thành viên trực tiếp của hệ thống IBPS đến một thành viên trực tiếp khác. Lệnh thanh toán bao gồm:
- Lệnh chuyển nợ giá trị thấp
- Lệnh chuyển nợ giá trị cao
- Lệnh chuyển có giá trị thấp
- Lệnh chuyển có giá trị cao
- Bù trừ giấy chuyển có
- Bù trừ giấy chuyển nợ
- Và các lệnh đến tương ứng
- Giao dịch xử lý sai sót: là các giao dịch được tạo ra nhằm xử lý các sai sót (nếu có) trong quá trình xử lý các lệnh thanh toán, bao gồm:
- Yêu cầu hủy giao dịch
- Hoàn chuyển lệnh thanh toán
- Tra soát lệnh thanh toán
- Truy vấn, vấn tin giao dịch trong ngày: là các giao dịch được tạo ra nhằm truy vấn các thông tin về giao dịch hoăc thông tin về tình trạng thanh toán trong ngày, bao gồm:
- Truy vấn tình trạng giao dịch
- Vấn tin lệnh chuyển tiền đi
- Vấn tin khả năng thanh toán
- Vân tin hạn mức tổng thể
- Vấn tin cảnh báo số dư và hạn mức tổng thể
- Giao đoạn 3 – Xử lý cuối ngày: Bao gồm các công việc sau:
- Đối chiếu số liệu và xử lý chênh lệch
- Lập bảng kê các giao dịch trong ngày của CI hoặc các CI thành viên nếu ngân hàng chủ quản là CIHO
- Thống kê kết quả của các giao dịch trong ngày sau khi hệ thống đã kết thúc cuối ngày và đã hoàn thành xử lý Batchjob.
- In các giấy báo cho các lệnh chuyển tiền đi hoặc đến.
Trên đây là những chia sẻ của NGV về quy trình tác nghiệp của các tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD. NGV hy vọng rằng những thông tin trong bài viết sẽ hữu ích cho Quý khách hàng cũng như Quý bạn đọc
