Quản lý và định danh các máy khi kết nối và thao tác trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD Việc quản lý và định danh các máy khi kết nối và thao tác trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD tăng cường tính bảo mật cho hệ thống. Đây là mức bảo mật thứ 2 sau người dùng đăng nhập hệ thống. Ngoài việc phải đăng nhập hệ thống với tên người [...]
Hướng dẫn thực hiện quy trình quyết toán cuối năm Kết thúc ngày làm việc 31/12 Kết thúc giao dịch trong ngày làm việc 31/12 thường các Quỹ tín dụng nhân dân tiến hành việc làm dự thu đối với các khoản cho vay và dự chi cho các sổ tiền gửi. Việc tiến hành dự thu, dự chi phải được thực hiện sau khi các giao dịch trong ngày được duyệt (Duyệt để xác định đúng số dư chính xác của [...]
Quy trình quản lý người sử dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD Việc quản lý người sử dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD bao gồm: Quản lý người sử dụng Quản lý nhóm người sử dụng Phân quyền cho nhóm người sử dụng Việc đăng ký và quản lý người sử dụng cũng như nhóm người sử dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD được thực hiện [...]
Quy trình quản lý dữ liệu danh mục trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD Dữ liệu danh mục trong hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD bao gồm: Bảng mã ngân hàng Thông tin nghiệp vụ 1 Thông tin nghiệp vụ 2 Việc đăng ký và quản lý các dữ liệu danh mục trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD được thực hiện như sau: Đăng ký và quản lý Bảng mã ngân [...]
Quy trình tác nghiệp của tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD Ở bài viết này, chúng tôi xin giới thiệu quy trình tác nghiệp mà các tổ chức tín dụng đang áp dụng trên hệ thống chuyển tiền liên thanh toán ngân hàng CITAD. Quy trình tác nghiệp đó được thực hiện như sau: Quy trình tác nghiệp hàng ngày của tổ chức tín dụng trên hệ thống chuyển tiền thanh toán [...]
Giới thiệu tổng quan về hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD Hệ thống chuyển tiền thanh toán liên ngân hàng CITAD dành cho các tổ chức tín dụng (các đơn vị thành viên) bao gồm các thành phần sau: TAD Gateway: về bản chất là một tiến trình chạy ngầm của hệ thống, cung cấp các chức năng cho phép xử lý tự động giao dịch giao tiếp với hệ thống CoreBanking qua hai hình thức cơ [...]
Giới thiệu chung về hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng IBPS Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng (IBPS) là hệ thống thanh toán điện tử trực tuyến, hiện đại, được xây dựng theo tiêu chuẩn quốc tế và được đánh giá là kênh thanh toán nhanh nhất tại Việt Nam hiện nay với thời gian thực hiện một lệnh thanh toán chỉ diễn ra không quá 10 giây. Với sự hỗ trợ của Ngân hàng [...]
Lập lệnh chuyển tiền đi trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Chuyển tiền là phương thức thanh toán, trong đó khách hàng (người chuyển tiền) yêu cầu Qũy tín dụng nhân dân phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định cho người khác (người thụ hưởng) theo một địa chỉ nhất định và trong một thời gian nhất định. Qũy tín dụng nhân dân chỉ tham gia với vai trò là trung gian chuyển tiền để hưởng [...]
Thực hiện nhận lệnh chuyển tiền đến trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Chuyển tiền đến phát sinh khi Qũy tín dụng nhân dân nhận được báo có từ đơn vị chuyển tiền, nhận tiền chi trả cho khách hàng tại đơn vị. Qũy tín dụng nhân dân có thể nhận được lệnh báo có thông qua các kênh chuyển tiền từ đơn vị chuyển tiền như: Ngân hàng thương mại Ngân hàng nhà nước Ngân hàng Hợp tác (hoặc chi [...]
Thực hiện chi trả tiền cho khách hàng trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Trường hợp khách hàng nhận tiền không có tài khoản thanh toán tại Qũy tín dụng nhân dân, khi nhận được lệnh chuyển tiền đến Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện lập giao dịch và theo dõi số tiền nhận được trên tài khoản tài khoản chuyển tiền phải trả khách hàng. Sau đó thực hiện thông báo cho khách hàng là [...]
Quy trình khóa sổ cuối ngày trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Cuối ngày, kế toán Quỹ tín dụng nhân dân phải chốt sổ kế toán và khóa sổ chuyển sang ngày làm việc tiếp theo. Các sổ kế toán phải kiểm tra và in trong ngày bao gồm: Sổ quỹ tiền mặt: Thể hiện chi tiết từng giao sinh phát sinh trong ngày liên quan đến các giao dịch thu – chi tiền mặt theo thứ tự [...]
Kết chuyển thu nhập – chi phí trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Nguyên tắc ghi nhận doanh thu (trích Khoản 2 Điều 5, thông tư 94/2013/TT-BTC) a) Đối với hoạt động tín dụng Thu lãi từ hoạt động cấp tín dụng: Quỹ tín dụng nhân dân hạch toán số lãi phải thu phát sinh trong kỳ vào thu nhập đối với các khoản nợ được phân loại là nợ đủ tiêu chuẩn không phải trích dự phòng rủi ro [...]
Lập giao dịch bút toán kép trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Ngoài việc hạch toán kế toán một nợ - một có, kế toán tại Quỹ tín dụng nhân dân cũng có thể sử dụng phương pháp hạch toán nhiều nợ - nhiều có. Phương pháp này thường được sử dụng khi khi hạch toán các nghiệp vụ: Hạch toán lương và các khoản phải nộp theo lương Hạch toán thuế phải nộp ngân sách nhà nước: thuế [...]
Dự thảo mới về hướng dẫn chế độ báo cáo tài chính đối với quỹ tín dụng nhân dân Căn cứ Thông tư số 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung một số điều khoản của Chế độ báo cáo tài chính đối với tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18/4/2007; Căn cứ Thông tư số 94/2013/TT-BTC ngày 08/7/2013 của Bộ Tài chính hướng dẫn chế độ [...]
Lập giao dịch bút toán lẻ trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Ngoài các chứng từ kế toán liên quan đến nghiệp vụ tín dụng, tiền gửi khách hàng, tiền gửi – tiền vay TCTD khác, chuyển tiền; kế toán tại Quỹ tín dụng nhân dân còn phải lập các chứng từ hạch toán khác như: Hạch toán điều chuyển quỹ, hoàn chuyển quỹ giữa Hội sở và Phòng giao dịch Hạch toán tài sản cố định, công cụ [...]
Khai báo tài khoản trên Phần mềm Quỹ tín dụng nhân dân eFUND Tài khoản kế toán dùng để phân loại và hệ thống hóa các nghiệp vụ kinh tế, tài chính phát sinh theo nội dung kinh tế. Mỗi tài khoản mở theo đối tượng kế toán cụ thể, có nội dung kinh tế riêng biệt và theo yêu cầu quản lý quy định. Việc hiểu được nội dung, bản chất, kết cấu của từng tài khoản giúp học [...]
Thủ tục nhận gốc mà khách hàng phải thực hiện tương tự như việc nhận lãi, bao gồm: Xuất trình thẻ tiết kiệm Nộp giấy rút tiền có chữ ký đúng với chữ ký mẫu đã đăng ký tại tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm. Đối với cá nhân Việt Nam phải xuất trình Chứng minh nhân dân. Đối với người gửi tiền là cá nhân nước ngoài phải xuất trình hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực (đối với trường [...]
Phân bổ lãi tiền gửi tiết kiệm là việc thực hiện tính và chuyển dần (phân bổ) vào tài khoản chi phí theo định kỳ đối với những khoản lãi đã chi trả trước (Theo quyết định số 652/2001/QĐ – NHNN) Việc phân bổ chi phí được áp dụng đối với loại tiền gửi có kỳ hạn và trả lãi trước. Sau khi thực hiện trả lãi trước (lãi tiết kiệm trả cho khách hàng khi thực hiện mở sổ), [...]
Lãi nhập gốc được thực hiện với các sản phẩm tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn đến hạn mà không đến lĩnh lãi hoặc theo thỏa thuận giữa khách hàng và tổ chức nhận tiền gửi: Đối với tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn thì việc tính toán và quản lý tài khoản tiền gửi khi làm lãi nhập gốc được thực hiện vào những ngày cuối tháng (ngày cụ thể [...]
Lãi nhập gốc được thực hiện với các sản phẩm tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn đến hạn mà không đến lĩnh lãi hoặc theo thỏa thuận giữa khách hàng và tổ chức nhận tiền gửi: Đối với tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn thì việc tính toán và quản lý tài khoản tiền gửi khi làm lãi nhập gốc được thực hiện vào những ngày cuối tháng (ngày cụ thể [...]
